Un’inchiesta del New York Times ha svelato il controverso rapporto tra JPMorgan Chase, una delle banche più prestigiose al mondo, e Jeffrey Epstein, il finanziere accusato di traffico internazionale di minorenni e abusi sessuali, morto per un presunto suicidio il 10 agosto 2019 nel carcere di Metropolitan Correctional Center a New York. Basata su migliaia di documenti interni, deposizioni giurate e interviste, l’inchiesta rivela come JPMorgan abbia continuato a fare affari con Epstein per oltre un decennio, nonostante i sospetti sulle sue attività illecite.

La banca ha continuato a fare affari con il finanziere

Nel 2011, Epstein, già condannato per reati sessuali in Florida, fu accolto negli uffici di JPMorgan al 270 Park Avenue, a Manhattan, per un incontro con Stephen Cutler, consulente generale ed ex regolatore federale. Epstein assicurò a Cutler di aver “voltato pagina” e citò figure di spicco come Bill Gates per avvalorare la sua reputazione.

Tuttavia, Cutler, pur riconoscendo che Epstein “non è una persona onorevole in alcun modo”, non insistette per interrompere il rapporto. Epstein era un cliente di grande valore per JPMorgan, con conti superiori a 200 milioni di dollari e milioni in entrate generate. La banca gli prestò denaro, trasferì fondi all’estero e aprì conti per giovani donne, poi rivelatesi vittime delle sue operazioni di traffico sessuale.

Inoltre, Epstein introdusse clienti di alto profilo, come il co-fondatore di Google Sergey Brin, e facilitò l’acquisizione di una partecipazione in Highbridge Capital Management per 1,3 miliardi di dollari, guadagnando 15 milioni di dollari. Nonostante i prelievi mensili in contanti di decine di migliaia di dollari, considerati segnali di attività illecite, la banca continuò a servire Epstein.

Ignorate le anomalie

Gli specialisti anti-riciclaggio, riporta il New York Times, notarono queste anomalie, ma le obiezioni furono ignorate. Jes Staley, alto dirigente e principale difensore di Epstein, convinse Cutler a “dare ascolto” al cliente, mantenendo il rapporto. Staley condivise persino informazioni confidenziali con Epstein, tra cui dettagli su operazioni finanziarie e trattative con la Federal Reserve.

Nel 2011, William Langford, responsabile della conformità, espresse preoccupazione per i rischi reputazionali e legali, sottolineando che “le aziende possono essere perseguite penalmente per riciclaggio di denaro se ignorano volontariamente tali attività”. Tuttavia, anche dopo che Epstein fu classificato come sex offender di livello 3, con alto rischio di recidiva, la banca non fece nulla.

Solo nel 2013, dopo un ordine di cessazione per carenze nei controlli anti-riciclaggio, JPMorgan chiuse i conti di Epstein, trasferendo i suoi 176 milioni di dollari a Deutsche Bank. Una mossa decisamente tardiva.

La causa contro la banca

Joseph Evangelisti, portavoce di JPMorgan, ha dichiarato che il rapporto con Epstein “è stato un errore e, col senno di poi, lo rimpiangiamo”. La banca ha scaricato la colpa su Staley, sostenendo che “la fiducia in lui era mal riposta”. Nel 2023, JPMorgan ha pagato 290 milioni di dollari per risolvere una causa di circa 200 vittime di Epstein e 75 milioni per una causa delle Isole Vergini Americane, senza ammettere responsabilità.

Noi di InsideOver ci mettiamo cuore, esperienza e curiosità per raccontare un mondo complesso e in continua evoluzione. Per farlo al meglio, però, abbiamo bisogno di te: dei tuoi suggerimenti, delle tue idee e del tuo supporto. Unisciti a noi, abbonati oggi!

L'articolo L’accusa del New York Times: “Jp Morgan favorì i traffici sessuali di Esptein” proviene da InsideOver.

JP Morgan ha in portafoglio circa il 10% di Bper per conto di clienti, facendo dunque da intermediaria per un nuovo capitolo del risiko bancario italiano. Il colosso della finanza statunitense oscilla da oltre una settimana sopra il 9% delle quote e ha comunicato di detenere questa partecipazione conto terzi nell’istituto con sede a Modena, quarto in Italia per attivi dopo Unicredit, Intesa e Banca Generali.

Bper, Sondrio e il contesto della finanza italiana

Una presenza segnaletica che, sommata al 5% detenuto dalla svizzera Ubs, mostra l’attenzione della finanza internazionale per una banca oggi ritenuta intermedia tra il campo delle piccole ex popolari, i colossi del credito e gli istituti legati alla strategia di costruzione del “terzo polo” di cui spesso si parla. Una banca in salute, con quasi 5,6 miliardi di euro di ricavi e 1,4 miliardi di utile nel 2024, ma con margine nel capitale per lasciar spazio a ulteriori scalate.

Nel quadro della corsa al consolidamento, l’annuncio di Jp Morgan arriva poco dopo che la Banca centrale europea ha approvato l’Offerta pubblica di scambio lanciata per la totalità del capitale di Banca Popolare di Sondrio, lasciando presagire l’ipotesi che il matrimonio “tra la bresaola e il parmigiano”, come lo si definisce negli ambienti finanziari, sia la base per il tanto discusso terzo polo.

Le nuove partite tecnologiche, industriali e commerciali plasmano i rapporti tra potenze e anche le grandi multinazionali diventano, anno dopo anno, soggetti sempre più “geopolitici”. Queste interazioni sono oggetto del nostro studio e del nostro lavoro di approfondimento. Per consentirgli di rafforzarsi, abbonati e schierati fianco a fianco con InsideOver!

La regia di Unipol

Bper è ambiziosa sulla scia delle manovre del suo primo azionista, il gruppo assicurativo bolognese Unipol, che da tempo mira a espandersi dopo aver visto respinti i tentativi di inserimento in Monte dei Paschi di Siena da parte del governo Meloni.

Quest’ultimo nell’autunno 2024 ha impedito l’entrata del gruppo di Via Stalingrado in Rocca Salimbeni nel contesto delle passate vendite di capitale forse ritenendo troppo legata alla sinistra emiliana il gruppo guidato dal presidente Carlo Cimbri e dall’amministratore delegato Matteo Laterza, partecipato al 60% dalle cooperative della regione.

Il gruppo bolognese e la partecipata modenese hanno consolidato la loro presenza: l’Ops di Bper sulla banca di Sondrio, entrambe partecipate al 19,9% da Unipol, aiuta a creare sinergie e capacità operative comuni.

L’espansione di Bper

Bper opera anche in Sardegna dal 2019, quando ha rilevato la proprietà dello storico Banco di Sardegna basato a Sassari, ha superato il Po nel 2021-2022, comprando parte delle filiali di Ubi sparse tra le province di Brescia, Bergamo e il resto della Lombardia dopo l’incorporazione dell’allora terza banca italiana in Intesa San Paolo, ha assimilato la ligure Carige lo stesso anno e ora vuole toccare le Alpi, qualora andasse in porto la scalata allo storico istituto di Sondrio e Morbegno fondato da Luigi Luzzati. Chiaramente questo dinamismo può generare valore, e di conseguenza la grande finanza internazionale è pronta a piazzare le sue fiches, magari muovendosi conto terzi.

Il Sole 24 Ore nota che una quota di azioni Bper pari stabilmente al 9% detenute da Jp Morgan potrebbe essere riferita a due istituti. Un 5% alla citata Unipol, dato che “si tratterebbe della quota in derivati che la compagnia aveva prenotato ma che ora non intende più esercitare, come annunciato la settimana scorsa da Laterza alla luce dell’Offerta pubblica di scambio lanciata sul 100% capitale della Popolare di Sondrio“, mentre per quanto riguarda il restante 4% Il Sole si chiede: “Si tratta di tanti pacchetti azionari frazionati che sono stati girati alla banca americana in vista dello stacco del dividendo del gruppo emiliano avvenuto lunedì scorso? O invece l’intera quota del 4% fa capo a un unico soggetto?”.

Un nuovo consolidamento bancario

Il dubbio è lecito, come pensare che possa essere nientemeno che Unicredit a celare tramite sponda con Jp Morgan il suo interessamento come alternativa di espansione dopo i paletti del governo su Banco Bpm. Per Andrea Orcel l’espansione italiana resta una priorità e una partecipazione, anche segnaletica, in Bper avrebbe una razionalità, dato che l’istituto modenese è tra i pochi paragonabili a Bpm come target di un’operazione di investimento.

In quest’ottica, la presenza della finanza internazionale garantirebbe il respiro non solo italiano della mossa, la possibilità di staccare plusvalenze in caso di concretizzazione dell’affare e, nota Milano Finanza, “nella City milanese, intanto, c’è chi sussurra che anche la scalata silenziosa di Jp Morgan possa essere un nuovo tassello nel mosaico del consolidamento bancario”.

Bper è tenuta d’occhio dai grandi “delusi” dal Governo, Unipol su Mps e Unicredit su Bpm. Dalla Via Emilia potrebbero passare futuri accordi e confronti sull’evoluzione della finanza italiana. Con i grandi fondi e banche d’affari internazionali a fare da “arbitri” in ogni possibile contenzioso con il loro potere garantito dalla presenza nelle quote dei gruppi oggetto di negoziazione.

L'articolo Bper, all’ombra delle mosse di Unipol spunta JP Morgan al 10% e…Unicredit? proviene da InsideOver.